Nowa jakość szkoleń AML
Szkolenia AML nie są już tylko formalnością – mają być ciągłym procesem, nastawionym na praktyczne przygotowanie osób odpowiedzialnych za realizację obowiązków AML. Co to oznacza w praktyce?
- Szkolenie musi zostać ukończone przed rozpoczęciem czynności związanych z AML.
- Obowiązek dotyczy nie tylko pracowników etatowych, ale również osób na umowach cywilnoprawnych, agentów, członków zarządu oraz współpracowników działających w obszarze AML.
- Dotyczy to również osób zastępujących pracowników odpowiedzialnych za procedurę AML, np. podczas urlopu – one także muszą być przeszkolone.
Szkolenia muszą być dokumentowane i aktualne
Instytucje obowiązane muszą rzetelnie dokumentować szkolenia. W przypadku szkoleń wewnętrznych, lista obecności i szczegółowy program to minimum. Dla szkoleń zewnętrznych wymagane są certyfikaty i opisy programów. Wskazane jest zakończenie szkolenia testem wiedzy.
Szkolenie nie może być fikcją
Organy kontroli wskazują wyraźnie:
- Samokształcenie to za mało.
- Szkolenie w formie wzajemnego uczenia się przez osoby nieposiadające profesjonalnych kursów – niedopuszczalne.
- Publikacje i wytyczne dostępne online mogą być pomocą, ale nie zastąpią obowiązkowego szkolenia.
Zatem każdy, kto wykonuje obowiązki AML, musi przejść szkolenie prowadzone przez kompetentną osobę z potwierdzoną wiedzą i doświadczeniem.
Odpowiedzialność i sankcje
Powierzenie zadań AML osobie nieprzeszkolonej to nie tylko błąd organizacyjny – to naruszenie art. 52 ustawy AML, które może skutkować karą administracyjną zgodnie z art. 147 pkt 9 ustawy AML.
